Polityka AML / KYC Robocat Casino

1. Wprowadzenie

Niniejszy dokument określa politykę Robocat Casino w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering - AML), finansowaniu terroryzmu (Counter-Terrorist Financing - CTF) oraz weryfikacji tożsamości klientów (Know Your Customer - KYC). Polityka została opracowana w celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi przepisami prawa oraz międzynarodowymi standardami bezpieczeństwa finansowego.

Robocat Casino wdraża i utrzymuje procedury identyfikacji klientów, monitorowania transakcji oraz raportowania podejrzanych działań do właściwych organów nadzorczych.

2. Podstawa prawna i zakres stosowania

2.1. Przepisy regulujące

Polityka AML/KYC Robocat Casino uwzględnia wymogi wynikające z:

• przepisów krajowych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu,
• regulacji dotyczących działalności w zakresie gier hazardowych online,
• wytycznych organów nadzorczych właściwych dla jurysdykcji, w której działa operator.

2.2. Zakres podmiotowy

Polityka obowiązuje wszystkich klientów Robocat Casino, niezależnie od kraju zamieszkania, wartości transakcji czy częstotliwości korzystania z usług. Procedury weryfikacyjne stosowane są wobec każdego użytkownika rejestrującego konto oraz dokonującego transakcji finansowych.

3. Procedury weryfikacji tożsamości klienta (KYC)

3.1. Rejestracja i podstawowa weryfikacja

Podczas rejestracji konta klient zobowiązany jest do podania:

• pełnego imienia i nazwiska (zgodnie z dokumentem tożsamości),
• daty urodzenia,
• adresu zamieszkania,
• adresu e-mail oraz numeru telefonu,
• obywatelstwa.

Robocat Casino zastrzega sobie prawo do żądania dodatkowych informacji w celu potwierdzenia tożsamości klienta.

3.2. Weryfikacja dokumentów

Przed dokonaniem pierwszej wypłaty środków lub w przypadku przekroczenia określonych progów transakcyjnych klient zobowiązany jest do przesłania następujących dokumentów:

• kopii dokumentu tożsamości ze zdjęciem (dowód osobisty, paszport, prawo jazdy),
• dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania (rachunek za media, wyciąg bankowy, dokument urzędowy - nie starszy niż 3 miesiące),
• w uzasadnionych przypadkach - dokumentu potwierdzającego źródło środków (wyciąg bankowy, zaświadczenie o dochodach).

Wszystkie dokumenty muszą być czytelne, aktualne i przedstawione w formacie umożliwiającym weryfikację ich autentyczności.

3.3. Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego

W przypadku kont prowadzonych w imieniu osób trzecich lub w ramach struktur korporacyjnych Robocat Casino wymaga identyfikacji beneficjenta rzeczywistego, rozumianego jako osoba fizyczna, która faktycznie kontroluje konto lub czerpie korzyści z transakcji.

4. Monitorowanie transakcji

4.1. Bieżący monitoring

Robocat Casino prowadzi bieżące monitorowanie wszystkich transakcji finansowych dokonywanych przez klientów, w tym:

• wpłat i wypłat środków,
• transferów między kontami,
• aktywności w grach.

System monitoringu identyfikuje transakcje nietypowe lub podejrzane na podstawie określonych kryteriów ryzyka.

4.2. Kryteria podejrzanych transakcji

Do transakcji wymagających szczególnej uwagi należą w szczególności:

• transakcje o wartości znacznie odbiegającej od dotychczasowego profilu aktywności klienta,
• częste wpłaty i natychmiastowe wypłaty bez typowej aktywności w grach,
• transakcje z krajów lub regionów o podwyższonym ryzyku prania pieniędzy,
• transakcje dokonywane przez osoby powiązane z listami sankcyjnymi lub osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP).

4.3. Rozszerzona weryfikacja

W przypadku wykrycia transakcji podejrzanej Robocat Casino zastrzega sobie prawo do:

• wstrzymania wypłaty środków do czasu wyjaśnienia okoliczności,
• żądania dodatkowych dokumentów potwierdzających źródło środków,
• przeprowadzenia rozmowy weryfikacyjnej z klientem,
• zamknięcia konta i zwrotu środków w przypadku braku współpracy ze strony klienta.

5. Raportowanie i współpraca z organami nadzorczymi

5.1. Obowiązek raportowania

Robocat Casino raportuje podejrzane transakcje do właściwego organu nadzorczego zgodnie z obowiązującymi przepisami. Raportowanie obejmuje przekazanie informacji o kliencie, transakcji oraz okolicznościach uzasadniających podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

5.2. Poufność raportowania

Informacje o złożeniu raportu o podejrzanej transakcji nie są ujawniane klientowi. Pracownicy Robocat Casino zobowiązani są do zachowania poufności w zakresie prowadzonych działań weryfikacyjnych i raportowych.

6. Przechowywanie danych

Robocat Casino przechowuje dane i dokumenty związane z weryfikacją tożsamości klienta oraz monitorowaniem transakcji przez okres co najmniej 5 lat od zakończenia relacji z klientem lub od daty przeprowadzenia transakcji. Dane przechowywane są w sposób zapewniający ich poufność, integralność oraz dostępność dla celów audytu i współpracy z organami nadzorczymi.

7. Szkolenia i odpowiedzialność wewnętrzna

7.1. Szkolenia pracowników

Wszyscy pracownicy Robocat Casino zaangażowani w obsługę klientów, weryfikację dokumentów oraz monitorowanie transakcji uczestniczą w regularnych szkoleniach z zakresu AML/KYC. Szkolenia obejmują rozpoznawanie sygnałów ostrzegawczych, procedury raportowania oraz aktualne zmiany w przepisach.

7.2. Osoba odpowiedzialna za AML

Robocat Casino wyznacza osobę odpowiedzialną za koordynację działań w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Osoba ta nadzoruje wdrażanie polityki, analizuje raporty o podejrzanych transakcjach oraz utrzymuje kontakt z organami nadzorczymi.

8. Procedura anonimowego zgłaszania naruszeń

Robocat Casino stosuje wewnętrzną procedurę umożliwiającą pracownikom oraz współpracownikom anonimowe zgłaszanie podejrzeń dotyczących naruszeń polityki AML/KYC, w tym przypadków prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub nieprawidłowości w procedurach weryfikacyjnych. Zgłoszenia są traktowane poufnie i podlegają analizie.

9. Ograniczenia i odmowa świadczenia usług

Robocat Casino zastrzega sobie prawo do odmowy otwarcia konta, wstrzymania transakcji lub zamknięcia konta w następujących przypadkach:

• brak współpracy klienta w procesie weryfikacji tożsamości,
• podanie nieprawdziwych lub niepełnych danych,
• podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
• figurowanie klienta na listach sankcyjnych lub listach osób powiązanych z działalnością przestępczą,
• naruszenie postanowień niniejszej polityki lub regulaminu świadczenia usług.

10. Zmiany polityki

Robocat Casino zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian w niniejszej polityce AML/KYC w celu dostosowania jej do zmieniających się wymogów prawnych, wytycznych organów nadzorczych oraz praktyk branżowych. Aktualna wersja polityki jest dostępna na stronie internetowej Robocat Casino. Klienci zobowiązani są do zapoznania się z obowiązującą wersją dokumentu.

11. Kontakt

W przypadku pytań dotyczących polityki AML/KYC lub procedur weryfikacyjnych klienci mogą skontaktować się z działem obsługi klienta Robocat Casino za pośrednictwem kanałów komunikacji wskazanych na stronie internetowej operatora.